금융감독원, 민생침해 금융범죄 대응역량 강화를 위한 은행권 준법감시인 간담회 개최
ㅁ ''26.7.1.(수) 금융감독원 김형원 민생금융 담당 부원장보는 국내은행(20개사) 자금세탁방지 담당 임원과 간담회를 개최하였음 nn ㅇ 이번 간담회에서 금융감독원은 ① 신종 자금세탁 의심 금융거래 유형 및 ② 금융감독원 검사시 반복 지적되는 주요 사례를 공유하고, nn ① 은행의 의심거래 모니터링을 회피하기에 상대적으로 용이한 자유적금계좌, 외화계좌, 법인체크카드 등을 이용한 범죄자금 집금 및 자금세탁 등, ② 사기이용계좌 등록 이력 고객에 대한 고객위험평가 미흡, 고위험 고객과의 거래시 강화된 고객확인의무 미이행 등nn ㅇ 지능화?조직화되는 민생침해 금융범죄에 대한 선제적 예방을 위해 은행의 자금세탁방지 역량 지속 강화 및 정보 공유 필요성을 강조nnㅁ 참석은행들은 의심거래 조기탐지 시스템 고도화 사례 발표 등 업무수행 노하우를 공유하는 한편,nn ㅇ 간담회 논의 내용 등을 바탕으로 금융범죄 사각지대 해소를 위한 자금세탁방지 역량 강화에 적극 협력하기로 하였음nnㅁ···
26. 07. 01
ㅁ 신복위 신속채무조정 중인 채권의 매각을 제한하여 채권매각으로 인한 채무자의 불이익을 방지 nn ㅇ 연체우려 또는 초기에 신속채무조정을 통해 성실상환 중인 채무자가 채권매각으로 인해 추심 강화 위험, 신용평점 하락 등에 처하는 문제를 개선
