인터넷전문은행 대면업무 범위의 합리적 조정 방안 금융위 의결

ㅁ ''26.7.1.(수) 금융감독원 김형원 민생금융 담당 부원장보는 국내은행(20개사) 자금세탁방지 담당 임원과 간담회를 개최하였음 nn ㅇ 이번 간담회에서 금융감독원은 ① 신종 자금세탁 의심 금융거래 유형 및 ② 금융감독원 검사시 반복 지적되는 주요 사례를 공유하고, nn ① 은행의 의심거래 모니터링을 회피하기에 상대적으로 용이한 자유적금계좌, 외화계좌, 법인체크카드 등을 이용한 범죄자금 집금 및 자금세탁 등, ② 사기이용계좌 등록 이력 고객에 대한 고객위험평가 미흡, 고위험 고객과의 거래시 강화된 고객확인의무 미이행 등nn ㅇ 지능화?조직화되는 민생침해 금융범죄에 대한 선제적 예방을 위해 은행의 자금세탁방지 역량 지속 강화 및 정보 공유 필요성을 강조nnㅁ 참석은행들은 의심거래 조기탐지 시스템 고도화 사례 발표 등 업무수행 노하우를 공유하는 한편,nn ㅇ 간담회 논의 내용 등을 바탕으로 금융범죄 사각지대 해소를 위한 자금세탁방지 역량 강화에 적극 협력하기로 하였음nnㅁ···

ㅁ 신복위 신속채무조정 중인 채권의 매각을 제한하여 채권매각으로 인한 채무자의 불이익을 방지 nn ㅇ 연체우려 또는 초기에 신속채무조정을 통해 성실상환 중인 채무자가 채권매각으로 인해 추심 강화 위험, 신용평점 하락 등에 처하는 문제를 개선※ 자세한 내용은 첨부파일을 참고하시기 바랍니다.

ㅁ 금융위원회는 금융회사와 핀테크 기업 간 협업을 통한 혁신금융서비스 발굴을 지원하기 위해 7.1일부터 7.31일까지 1달간 ''제13차 지정대리인 신청'' n접수를 받는다.nn ㅇ 금융회사 및 핀테크기업 등은 7.1일부터 7.31일까지 제출서류를 갖추어 금융규제샌드박스 홈페이지에서 신청서를 제출 할 수 있으며 신청기업은 동 홈페이지에서 신청서비스의 심사 단계, 일자 등을 확인 할 수 있다.※ 자세한 내용은 첨부파일을 참고하시기 바랍니다.

ㅁ 법인보험대리점(GA)의 개인정보를 이용한 DB영업으로, 소비자가 원하지 않는 보험가입 권유를 받거나 제휴 DB업체가 ''보험점검센터'' 등의 유사 공공기관 명칭을 사용해 소비자 오인을 유발nn ㅇ 소비자가 무심코 ''선물 이벤트'' 광고 등의 개인정보 제3자 제공에 동의할 경우 GA의 보험가입 권유 연락까지 동의할 가능성nn - GA에 제공된 개인정보가 전산시스템 해킹사고 등으로 유출될 경우 보이스피싱 등 다른 범죄에도 노출될 우려 nn=> 소비자 본인이 제공범위,목적 등을 정확히 인지하지 못한 정보제공 동의로 발생할 수 있는 피해를 예방하고자 소비자경보(주의)를 발령 nnn< 소비자 유의사항 및 대응요령 >nn① ''보험점검센터'', ''보장분석'', ''선물 이벤트'' 광고 등을 통해 보험상담을 이유로 개인정보 제공 동의를 요구할 경우 각별한 유의가 필요합니다.n② 무심코 개인정보 제공에 동의할 경우 원하지 않는 보험영업 연락을 받을 수 있습니다.n③ 동의 전 귀하의 정보가···